Криптовалютный рынок привлекает не только майнеров, которые меняют вычислительные мощности ПК на монеты, но и инвесторов, которые вкладывают деньги для спекулятивной торговли.
Из-за высокой волатильности рынка прогнозировать движение котировок довольно сложно. Тем не менее, инвестор не может вслепую вкладывать средства в актив, которые может «не выстрелить».
Поэтому привлекательность и предполагаемая доходность криптовалюты оценивается по нескольким параметрам. Как раз об этом и сегодняшняя статья. Усаживайтесь поудобнее, будет интересно.
Фото: aichongqing.com
Как оценить предполагаемую доходность актива
Рентабельность криптовалюты напрямую зависит от компании-эмитента, а также ситуации на рынке.
Начнем с конца – нужно проверить, какой информационный фон у разработчиков проекта. Делается это просто – гуглим по запросу, находим авторитетные ресурсы, и читаем, что пишут.
Также берем в расчет длительность профессиональной деятельности компании, а также место монеты в общем рейтинге, мин и макс котировок, рыночную капитализацию и объем торгов за сессию или месяц, год.
На основе этих данных можно сделать первичный вывод о положении компании и ее цифрового актива на рынке, окупаемости первоначальных вложений. Если у токена слишком большая волатильность, это может говорить о нестабильности финансового потока или колебаниях объема торгов, что негативно сказывается н общей доходности инструмента.
Когда первичный анализ завершен, углубляемся в тематику окупаемости криптовалют.
Изучаем финансовые показатели
Финансовых показателей для оценки прибыльности криптовалют масса, но рассмотрены будут только основные. Каждый проект публикует отчеты и бухгалтерские балансы, чтобы показывать прозрачность работы и стимулировать инвесторов вкладывать деньги в криптовалюту, то есть повышать капитализацию, и зарабатывать онлайн. Чем выше капитализация, соответственно, тем меньше волатильность котировок, но сейчас не об этом.
Для примера приведем несколько компаний с разными расчетами прибыльности криптовалют, но с финансовой отчетностью за 2019-2020 год:
1. Свиат – компания продает запчасти для автомобилей оптом и в розницу. Стоимость одной монеты - $50, а ее доходность – 9.6% в год (в долларах).
2. Хлебозавод №10 производит хлебобулочные изделия. Стоимость токена - $50, доходность – 9.5% годовых в долларах.
3. Статус лизинг – компания передает автомобили и другую технику в лизинг. Стоимость токена - $20, доходность – 8% годовых (доллары).
4. ЛВЛ Эволюшн – производит детское питание. Цена актива - $100, а доходность – 8% годовых в иностранной валюте.
5. Чистый берег – это поставщик сантехники и сетью официальных представительств. Стоимость токена - $100, доходность- 6% годовых в долларах.
Когда данные известны, можно подключать финансовые показатели.
Объем торгов
Этот показатель иллюстрирует заинтересованность инвесторов в цифровом активе. Чем больше пользователей используют токен для своих целей, тем он популярнее и надежнее.
Объем торгов непосредственно влияет на рентабельность, сама по себе доходность токена не может быть стабильно высокой, если объемы торгов низкие. Либо транзакции проводят только автоматизированные роботы, а не живые люди.
Если объем торгов стабильный, то рентабельность стремится к максимум, так как инвесторы видят постоянный спрос на услуги компании-разработчика, и готовы вложить деньги для получения прибыли в виде пассивного дохода или спекулятивной торговли при повышении цен на монеты.
Капитализация
Криптовалютный рынок крайне нестабилен, и курс монеты может за одну торговую сессию меняться на 20-30% в обе стороны. Поэтому здесь проще заработать играя по-крупному, но также легко потерять все. Но это дело трейдеров, а инвесторы поступают иначе. Влияние на прибыльность такого подхода ограничено.
Они смотрят на капитализацию проекта. Если она большая, и на графиках видна положительная динамика, это говорит об устойчивом доверии вкладчиков к цифровому активу. Если это так, то можно вкладывать и свои средства.
Также замечена любопытная зависимость – чем больше капитализация компании, тем меньшая волатильность курса монеты, то окупаемость вложений составит не так много времени.
Курс токена
Этот параметр зависит от финансовых показателей, а также информационного пространства и отношения пользователей к проекту. На каждой бирже есть график изменения котировок, который регулярно обновляется. В отдельных сервисах это происходит в режиме реального времени.
Поэтому каждый инвестор может воочию пронаблюдать за историей проекта в финансовой плоскости. Если рыночная волатильность все же была, но на протяжении времени курс рос, то этот актив интересен для инвестирования.
Это что касается именно доходности активов. Для майнеров действует своя система, то есть в сети есть масса онлайн-калькуляторов, которые мгновенно высчитают доходность добычи и окупаемость оборудования в зависимости от выбранного криптоактива.
Рассмотрим самые популярные предложения на рынке.
Фото: urbag.ru
ТОП калькуляторов доходности
Майнеров, как правило, волнует всего три вопроса: какой доход, сколько нужно потратить и как скоро вложения окупятся. На все эти вопросы отвечают калькуляторы доходности криптовалют.
WhatToMine
Это популярный сервис. Пользуются калькулятором не только майнеры, но и владельцы крупных дата-центров. Встроенный инструментарий поддерживают работу со множеством алгоритмов добычи монет. Указав модель и количество видеокарт, система автоматически покажет хешрейт.
Для удобства пользователей есть и темный режим.
CoinWarz
Пользовательский интерфейс калькулятора цены криптовалют сделан неаккуратно, а разработчики не брезгуют и рекламными блоками для получения лишней копеечки. Но не за сомнительную рекламу пользователи любят сервис. Его главное преимущество – это скорость и точность рассчитанных значений.
Майнер указывает информацию о ферме, тарифы на электричество и прочую информацию, и получает исчерпывающие данные о криптовалюте, ее предполагаемой доходности и сложности добычи новых блоков.
CryptoCompare
Онлайн калькулятор работает в режиме реального времени, однако многим не нравится ограниченное количество активов для анализа. Главное преимущество проекта – это изменение прибыльности майнинга в денежном и процентном выражении прямо в процессе добычи.
2cryptocalc
Это отечественная разработка, которая поддерживает анализ более 30 популярных на крипторынке активов. Статистика по каждому автоматически обновляется каждые 5 минут. Встроенные алгоритмы, после выбора алгоритма майнинга и хешрейта, выдаст прогноз по сложности майнинга, а также курсу и доходности монеты.
CryptoZone
Алгоритм работы с этим калькулятором предельно прост – пользователь выбирает количество и модель GPU, выбирает криптоактив, и получает расчет. Единственный недостаток – это периодическое подлагивание пользовательского интерфейса.
Minerstat
Отличительная черта приложения – это поддержка российской государственной валюты, что редкость для подобных разработок. Разработчики сделали удобный пользовательский интерфейс с множеством настроек, чтобы каждый рассчитал доходность майнинга под свою ферму или ПК.
Доходность криптовалюты – это важнейшая характеристика для инвестора, который хочет вложить деньги в актив, и получить прибыль. Для майнера это не менее важно, ведь он ежемесячно платит за электроэнергию, и ему нужно «отбить» затраты на покупку оборудования для добычи.
Чтобы самостоятельно не просчитывать суммы, используя законы высшей математики (шутка) можно использовать онлайн калькуляторы. Они не дадут 100% правдивый результат, но общую картину оценить с ними намного легче.
