BTC: 37 865.19 +4.2%
ETH: 2 540.28 +6.46%
USDT: 1.00 +0%
Капитализация рынка: 1 707 011 919 923
Капитализация рынка: 1 707 011 919 923

ЦБ РФ призвал кредитные организации относить сделки физических лиц с криптовалютными обменниками к подозрительным операциям.

ЦБ РФ  призвал кредитные организации относить сделки физических лиц с криптовалютными обменниками к подозрительным операциям.
Фото: ria.ru

Центральный Банк России считает, что сделки физических лиц с криптовалютными обменникам могут подпадать под незаконную деятельность и призвал проявлять повышенное внимание.

Об этом сообщается в методических рекомендациях регулятора.

Как считают в ЦБ, банковские переводы типа «с карты на карту», «с кошелька на кошелек», «со счета абонента оператора связи на кошелек или карту» могут подразумевать деятельность с криптовалютными обменниками. В методичке регулятор призвал анализировать пользовательские данные в случае, если:

  • необычно большое количество контрагентов (например, более 10 в день, более 50 в месяц);
  • необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств физлицами (например, более 30 операций в день);
  • значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению (например, более ₽100 000 в день, более ₽1  млн в месяц);
  • короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;
  • в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денег;
  • в течение недели средний остаток денежных средств на счете на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету;
  • операции по списанию денег при отсутствии платежей в пользу юрлиц (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи);
  • совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами–физлицами.

Регулятор прямо не призывает блокировать счета при выявлении сделок с вышеперечисленными паттернами. Впрочем, в ЦБ порекомендовали руководствоваться рекомендациями, изложенными в письме № 60-Т (отказывать в проведении операций). Если же банк выявляет два случая сомнительных сделок, ЦБ рекомендует руководствоваться правом на расторжение договора банковского счета.

Поделиться в соц.сетях

Мы используем cookie-файлы. Продолжая использовать сайт, вы соглашаетесь с "Политикой использования cookie-файлов".